KBSTAR 글로벌리얼티인컴(47538) 월배당, 연금저축ETF 추천
미국 대표 월배당주 리얼티인컴(Ticker : O)은 배당주 투자자는 매수 필수 종목으로 꼽힐 만큼 국내에서 유명한 리츠 상품입니다. 하지만 연금저축이나 ISA계좌를 통해서 매수하기 어려워 다소 아쉬운 부분이 있었습니다. 하지만 2월 20일에 출시한 KBSTAR 글로벌리얼티인컴(47538)은 연금저축, ISA계좌 모두 매수가 가능한 월배당 ETF상품입니다. 아래에서 구성종목 및 주요 특징에 대해서 자세하게 알아보겠습니다.
KBSTAR 글로벌리얼티인컴ETF (47538) 소개
KBSTAR글로벌리얼티인컴은 세계 최대 상업용 리츠인 미국 리얼티인컴과 국내 인프라에 집중 투자하는 ETF입니다. 앞으로 미국의 고금리 정책에 따라 2년간 가격 조정을 받은 리츠 자산의 반등을 기대할 수 있어 더욱 많은 관심을 받고 있습니다.
| 종목코드 | 475380 |
| 위험등급 | 2등급(높은 위험) |
| 시가총액 | 90 |
| 현재가격 | 10,060원 (2.26일 기준) |
| 총보수 | 연 0.1% |
| 분배금 지급 형태 | 월배당 |
KBSTAR 글로벌리얼티인컴ETF (47538) 구성종목
| 순위 | 보유종목 | 비중 |
| 1 | 맥쿼리인프라 | 16.84% |
| 2 | Realty Income Corp | 16.22% |
| 3 | Equinix Inc | 8.64% |
| 4 | Prologis Inc | 8.52% |
| 5 | Crown Castle Inc | 8.38% |
| 6 | American Tower Corp | 8.27% |
| 7 | Digital Realty Trust Inc | 8.14% |
| 8 | Sun Communities Inc | 7.85% |
| 9 | EastGroup Properties Inc | 7.72% |
| 10 | Equity LifeStyle Properties Inc | 7.28% |
- 맥쿼리인프라 : 국내 주요 유료도로, 터널과 같은 인프라 주식, 지분 및 채권 등에 투자하는 인프라 펀드입니다.
- 리얼티인컴 (O): 부동산 투자 신탁 회사로 전 세계 85개 이상의 상업용 부동산을 취득 및 관리하는 회사입니다.
- 이퀴닉스(EQIX) : 미주, 아시아, 유럽 등 전 세계 데이터 센터를 운영 중이며 상호 연결을 지원하는 기업
- 프로로직스(PLD) : 물류자산의 소유 및 개발 담당하는 회사로 완전 통합형 부동산 회사입니다.
- 크라운 캐슬(CCI) : 크라운 캐슬은 공유 통신 인프라를 소유, 운영 및 임대사업을 하는 회사입니다.
- 아메리칸 타워(AMT) : 리츠 형태로 멀티테넌트 통신 부동산을 소유, 운영 및 개발하는 회사입니다.
- 디지털 리얼티 트러스트(DLR) : 데이터 센터를 소유, 인수, 개발 및 운영하는 리츠
KBSTAR 글로벌리얼티인컴 ETF (47538) 분석
1. 기초지수 구성방법
리얼티인컴, 맥쿼리인프라는 약 18%의 동일가중 비중으로 고정적으로 유지되며 나머지는 8 종목도 시점의 차이로 약간 다를 수 있지만 동일가중 방식으로 구성됩니다. Solactive GBS Unitied Stated 1500 Index의 구성 종목에서 리츠로 분류되는 종목만 선별해서 투자하고 있기 때문에 안정적인 월배당 지급이 가능합니다.
2. 상위종목 2 종목 분석
맥쿼라인프라
맥쿼리 인프라는 국내 최대 규모의 상장 인프라펀드로 다수 투자자산에 대한 정부수입보장(MRG) 조항 적용으로 안정적인 수입 창출이 가능합니다. 현재까지는 경기에 상관없이 꾸준하게 배당금이 향상하고 있어 최고의 배당주로 꼽히고 있습니다. 2003년 이후 약 5.4% 배당성장을 보이고 있으며 2023년은 약 6.15% 배당률을 기록하고 있습니다.
리얼티인컴(티커 : O)
한국에 맥쿼리인프라가 있다면 미국의 리얼티인컴은 대표적인 월배당 리츠상품입니다. 주로 상업용 부동산에 투자를 하고 있고 54년간 월배당을 지급했으며 25년 이상 배당성장을 지속한 세계 유일무이의 리츠상품입니다. 현재 미국 상업용 부동산 위기가 대두되고 있지만 리얼티인컴은 그러한 염려와 상관없이 꾸준하게 월배당을 진행하고 있습니다.
3. 예상 배당금
KBSTAR 글로벌리얼티인컴 ETF의 기초지수는 약 연 4.14% 분배율을 가지고 있습니다. 상위 구성종목인 리얼티인컴은 약 3%, 맥쿼리인프라 약 5% 수준이며 나머지 8 종목까지 포함해서는 10년 연평균 배당성장률이 7.33% 수준입니다. 정확한 분배금은 받아봐야 알겠지만 현재 예상되는 배당률은 4.5~5.0% 수준으로 예상되고 있습니다.
KBSTAR 글로벌리얼티인컴 ETF (47538) 장점
1. 개인연금, 퇴직연금, ISA계좌 매수가능
KBSTAR 글로벌리얼티인컴 ETF의 가장 큰 장점은 개인, 퇴직 연금계좌를 포함해서 ISA계좌에서도 투자가 가능하다는 점입니다. 물론 맥쿼리인프라는 퇴직연금에서 매수는 가능하지만 기타 미국에 상장에 된 주요 리츠 및 월배당주를 직접 매매가 어렵습니다. 퇴직연금은 안전자산 70% 범위 내에서만 매수가 가능하며 개인연금 및 ISA 계좌에서는 100% 범위 모두 매수가 가능합니다.
2. 배당 소득세 절감
KBSTAR 글로벌리얼티인컴 ETF를 포함해서 배당주 종목을 일반 계좌에서 매수하면 국내종목 기준 배당소득세율 15.4%를 적용받아 원천징수를 합니다. 하지만 ISA계좌를 통해서 500만원 비과세 혜택으로 배당소득세를 절감할 수 있습니다. 개인연금, 퇴직연금도 과세이연이 가능해서 배당주 종목을 장기간 운영하면서 복리효과를 극대화시킬 수 있습니다.
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