미국 배당주 VYM, DVY, HDV ETF 비교, 추천
글로벌 증시 상승랠리가 점점 부담스워지면서 증시가 고점이라 생각하는 많은 투자자들이 안정적인 배당주 ETF에 관심을 많이 가지고 있습니다. 최근 스마트한 투자자들은 국내 배당주 ETF보다 VYM, DVY, HDV와 같은 미국 고배당주 ETF를 서로 비교하면서 매수를 이어나가고 있습니다.
고배당주에 대한 뚜렷한 정의는 없지만 대개 3% 이상의 배당을 지급하는 주식을 고배당주라고 여깁니다. 미국 배당 ETF는 고배당, 배당 성장, 월배당 3가지로 나누는데 오늘은 미국 고배당 ETF위주로 설명드리겠습니다.
미국 고배당주 ETF 장점
- 환차익 : 국내에도 여러 배당주 ETF가 있지만 최근 강달러로 투자수익과 별개로 환차익 및 배당금까지 이득을 볼 수 있어서 많은 사람들이 관심을 가지고 있습니다. 물론 현시점에서 달러 환전은 단기적으로 환율손실이 있을 수 있지만 불황이 오래가면 갈수록 장기적으론 유리할 수 있습니다.
- 안정적인 배당주 지급 : 월배당, 분기배당, 연배당 다양한 지급 방식이 있어 잘 조율하면 월별 배당을 받아 월급처럼 생활이 가능합니다.
- 낮은 운용보수 : 미국 배당주ETF는 뱅가드, 블랙록 같은 대형운용사가 운용하기 때문에 수수료가 비교적 낮은 편입니다.
미국 고배당주 ETF 종류
1. VYM ETF: Vanguard High Dividend Yield ETF
VYM ETF는 FTSE High Dividend Yield Index를 추종하는 미국 고배당 ETF입니다. 추종 지수는 평균 배당률보다 고배당을 지급하는 미국 주식으로 구성되어 있으며 종목수는 총 463개입니다. 1년 간 주가 변동폭은 10% 내외로 크지 않은 편이며 배당률은 3.14%로 안정적인 투자가 가능합니다. 배당 주기는 분기 배당이며 분기 마지막 달 중순에 분배금을 지급합니다.
| ETF 명 | VYM (Vanguard High Dividend Yield ETF) |
| 시가총액 | $48.83B |
| 상장일 | 2006.11.10 |
| 운용수수료 | 0.06% |
| 배당율 | 3.14% |
| VYM ETF TOP5 섹터 비중 | VYM ETF TOP5 종목 비중 |
| 1. 금융 20.34% | 1. JP모건체이스(JPM) 3.9% |
| 2. 헬스케어 12.32% | 2. 존슨&존슨(JNJ) 3.4% |
| 3. 경기소비재 11.51% | 3. 엑손모빌(XOM) 3.12% |
| 4. IT 기술 10.48% | 4. 프톡터 앤드 갬블(PG) 2.63% |
| 5. 에너지자원 8.62% | 5. 브로드컴(AVGO) 2.63% |
2. DVY ETF: iShares Select Dividend ETF
DVY ETF는 다우존스 U.S Select Dividend Index를 추종하는 블랙록의 고배당 ETF입니다. 추종 지수는 미국 대형주에서 소형주까지 100 종목을 배당수익률에 따라 구성하고 리츠 주식도 포함되어 있습니다. DVY도 분기배당주로 매 분기 마지막 달에 분배금을 지급합니다. 평균 배당률은 3.76%로 높은 편이지만 주가가 연간 6.6% 하락 중인 부분이 아쉽습니다.
| ETF 명 | DVY (iShares Select Dividend ETF) |
| 시가총액 | $18.92B |
| 상장일 | 2003.11.03 |
| 운용보수 | 0.38% |
| 배당율 | 3.76% |
구성 종목은 유틸리티와 금융부분이 50% 이상으로 구성되어 있으며 종목 비중도 고르게 분포되어 있습니다. TOP 5 종목 중 생소한 기업도 보이는데 원오크는 천연가스 전송 및 유통을 하는 기업이고 라이온바델은 세계 최대 화학 및 플라스틱 재료 회사입니다.
| DVY TOP5 섹터 비중 | DVY TOP5 종목 비중 |
| 1. 유틸리티 26.37% | 1. 알트리아그룹(MO) 1.67% |
| 2. 금융 23.58% | 2. 버라이즌 커뮤니케이션스(VZ) 2.0% |
| 3. 경기소비재 8.38% | 3. 인터내셔날 비지니스 머신(IBM) 1.94% |
| 4. 제조산업 7.5% | 4. 원오크(OKE) 1.90% |
| 5. IT 기술 5.59% | 5. 라이온델바젤(LYB) 1.72% |
3. HDV ETF : iShares Core High Dividend ETF
HDV ETF는 Morningstar Dividend Yield Focus TR을 추종 지수로 합니다. 추종지수는 경제적 해자 유무와 재무재표 건전성 2가지 요소로 구성되며 미국 상위 76개 종목으로 구성되어 있습니다. 배당률은 분기배당이며 매년 3.42% 수준이었으나 최근에는 4.12%까지 지급이 되고 있습니다.
| ETF명 | HDV(iShares Core High Dividend ETF) |
| 시가총액 | $10.47B |
| 상장일 | 2011.03.29 |
| 운용수수료 | 0.08% |
| 배당율 | 4.12% |
HDV ETF는 TOP5 섹터 비중이 70% 수준으로 매우 높은 비중을 차지합니다. 불황에도 꾸준한 수요가 있는 필수소비재 산업과 헬스케어, 금융, 정보통신, 에너지섹터를 집중 투자를 하고 있습니다.
| HDV ETF TOP5 섹터 비중 | HDV ETF TOP5 종목 비중 |
| 1. 헬스케어 25.27% | 1. 엑손모빌(XOM) 8.67% |
| 2. 에너지 21.51% | 2. 존슨앤존슨(JNJ) 6.87% |
| 3. 금융 10.63% | 3. 에브비(ABBV) 6.50% |
| 4. 정보통신 8.56% | 4. 쉐브론(CVX) 6.19% |
| 5. 필수소비재 6.32% | 5. 버라이즌(VZ) 5.99% |
미국 고배당주 ETF 추천
VYM, DVY, HDV 3가지 ETF 모두 유명하고 오래된 미국 고배당주 ETF지만 배당금은 물론 운용 수수료 및 주가흐름에서 조금의 차이를 보이고 있습니다. 만약 본인이 주가 변동성으로 인한 실현 차익도 생각한다면 VYM ETF를 추천드리며 장기간 배당금으로 생활을 원하는 분이면 주가 변동폭이 작고 운용수수료도 낮으면서 배당률이 높은 HDV ETF를 추천드립니다.
그 외에 다른 배당주에 대한 정보와 구성종목이 궁금하신 분은 아래 링크로 접속해서 검색하면 됩니다. 투자 전 본인이 선호하는 종목 및 섹터 비중과 수수료 부분을 잘 비교하면 최적의 ETF를 선택하는데 도움이 될 것 같습니다.
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