주식 하락장 대응방법 5가지와 투자 방법

주식 시장은 상승과 하락을 반복하는 특성이 있습니다. 그러나 하락장에서는 투자자들이 불안감을 느끼고 손실을 최소화하기 위한 다양한 전략을 고려하게 됩니다. 이번 글에서는 주식 하락장에서의 대응 방법 5가지와 투자 방법을 예시와 함께 자세히 설명하겠습니다.

주식 하락장 대응방법 5가지 

1. 현금 비중을 높여라

주식 시장이 하락할 때 가장 기본적인 전략은 현금 비중을 높이는 것입니다. 현금 비중을 높임으로써 추가적인 하락에 대비할 수 있으며, 추후 주식이 저평가될 때 다시 투자할 수 있는 기회를 잡을 수 있습니다. 실제로 가장 어려운 부분이지만 기대 수익률을 낮추고 단기적으로 반등을 할 수 있지만 현금을 확보하는 게 우선적으로 선행되어야 합니다. 

예시

1. 포트폴리오 재조정: 현재 보유한 주식 중 성장 가능성이 낮거나 고위험 주식을 매도하고 현금을 확보합니다.
2. 저축: 매월 일정 금액을 저축하여 투자 자금으로 사용할 현금을 준비합니다.
3. 단기 채권 투자: 주식보다 변동성이 낮은 단기 채권에 투자하여 안정적인 수익을 얻습니다.
4. 고배당 주식 매수: 안정적인 배당 수익을 제공하는 고배당 주식을 매수하여 현금 흐름을 확보합니다.
5. 자산 분산: 주식 외에도 부동산, 금, 원자재 등 다양한 자산에 분산 투자하여 리스크를 줄입니다.

2. 장기적인 관점을 유지하라

하락장에서도 장기적인 관점을 유지하는 것이 중요합니다. 단기적인 변동에 휘둘리지 않고, 자신이 투자한 기업의 장기적인 성장 가능성을 믿고 기다리는 것이 필요합니다. 단, 아무 대응이 없이 반강제적으로 장기보유를 하는 투자방식은 지양하시는 것을 추천드립니다.

 

 

 

 

 

예시

1. 주식의 기본 가치 분석: 기업의 재무제표, 사업 모델, 시장 점유율 등을 분석하여 장기적인 성장 가능성을 평가합니다.
2. 역사적 데이터 검토: 과거의 시장 데이터와 기업의 성과를 분석하여 미래의 성장 가능성을 예측합니다.
3. 배당 재투자: 배당금을 재투자하여 장기적으로 자산을 불려 나갑니다.
4. 정기적 투자: 주기적으로 일정 금액을 투자하여 시장 변동성을 줄입니다.
5. 기본적 투자 전략 고수: 자신의 투자 철학과 전략을 고수하며, 시장의 변동성에 흔들리지 않습니다.

3. 분할 매수와 분할 매도 전략

하락장에서는 한 번에 모든 자금을 투자하는 것보다 분할 매수 전략을 사용하는 것이 좋습니다. 반대로 상승장에서는 분할 매도 전략을 통해 수익을 실현할 수 있습니다. 하락장의 끝은 누구도 모르기 때문에 본인만의 기준을 설정하여 3회~5회 분할매수 또는 매도를 진행하는 것을 추천드립니다.

예시

1. 분할 매수: 주가가 하락할 때마다 일정 금액씩 분할 매수하여 평균 매입 단가를 낮춥니다.
2. 분할 매도: 주가가 상승할 때마다 일정 비율씩 분할 매도하여 수익을 실현합니다.
3. 리밸런싱: 주기적으로 포트폴리오를 점검하여 자산 배분을 조정합니다.
4. 목표 가격 설정: 매수와 매도의 목표 가격을 설정하여 감정에 흔들리지 않고 계획적으로 투자합니다.
5. 현금 흐름 관리: 투자 자금을 분할하여 현금 흐름을 원활하게 유지합니다.

4. 주식시장의 흐름을 파악하라

하락장의 원인을 분석하고, 그에 따라 대응 전략을 마련하는 것이 중요합니다. 경제 지표, 기업 실적, 국제 정세 등을 종합적으로 분석하여 시장의 흐름을 파악해야 합니다. 꾸준한 경제 트렌드 분석은 순간적인 판단에 있어서 가장 중요한 밑바탕이 됩니다. 개별 종목에 대한 분석도 중요하지만 거시경제 공부도 꾸준히 하시면 도움이 됩니다.

예시

1. 경제 지표 분석: GDP, 실업률, 금리 등의 경제 지표를 분석하여 시장의 방향성을 예측합니다.
2. 기업 실적 분석: 기업의 분기별 실적 발표를 통해 기업의 현재 상태와 미래 전망을 평가합니다.
3. 정치 및 국제 정세 분석: 국제 정세와 정치적인 요인들이 주식 시장에 미치는 영향을 분석합니다.
4. 산업 동향 파악: 자신이 투자한 산업의 동향을 파악하여 성장 가능성을 예측합니다.
5. 전문가 의견 청취: 금융 전문가들의 분석과 전망을 참고하여 투자 결정을 내립니다.

5. 리스크 관리에 집중하라

하락장에서는 리스크 관리가 무엇보다 중요합니다. 손실을 최소화하고 자산을 보호하기 위한 다양한 리스크 관리 전략을 고려해야 합니다.

예시

1. 손절매 설정: 주가가 일정 수준 이하로 떨어질 경우 자동으로 매도하도록 설정하여 손실을 최소화합니다.
2. 채권, 금 ETF 투자: 주식 포트폴리오의 일부를 안전상품에 리밸런싱 투자하여 리스크를 분산합니다.
3. 인버스 ETF 투자: 주식 시장이 하락할 때 수익을 얻을 수 있는 인버스 ETF에 투자합니다.
4. 옵션 거래: 주가 하락에 대비하여 풋옵션을 매수하여 포트폴리오를 보호합니다.
5. 리스크 분석 도구 사용: 다양한 리스크 분석 도구를 활용하여 투자 포트폴리오의 리스크를 평가하고 관리합니다.

하락장에서 ETF를 통한 분산 투자

개별종목에 대한 확신을 가지기에는 오랜 분석과 시간이 필요합니다. 하지만 순간 발생하는 하락장에서 빠르게 특정 종목을 매수하기는 쉬운 편이 아닙니다. 이럴 때 초보자들도 쉽게 접근이 가능한 ETF는 다양한 주식에 분산 투자할 수 있는 좋은 방법입니다. 하락장에서도 특정 테마나 산업에 대한 투자 기회를 제공합니다. 개인적으로 하락장에서 개별종목보다는 지수형 ETF가 가장 적합한 투자처로 생각이 되며 시간만 지나면 언젠간 회복한다는 확신을 가지기 더 쉬워 멘탈 관리에도 도움이 됩니다.

 

 

예시

1. TIGER 200: KOSPI 200 지수를 추종하는 ETF로, 한국 주식 시장 전체에 분산 투자할 수 있습니다.
2. KODEX 배당성장: 배당 수익률이 높은 종목들로 구성된 ETF로, 안정적인 배당 수익을 추구합니다.
3. 미국배당다우존스 ETF: 미국 다우존스 지수에 포함되는 30개 우량기업에 분산 투자와 배당 수익을 추구합니다.
4. ARIRANG 선진국MSCI: 선진국 주식 시장에 분산 투자할 수 있는 ETF로, 글로벌 분산 투자가 가능합니다.
5. KODEX 미국S&P500: 미국 S&P 500 지수를 추종하는 ETF로, 미국 대형주에 분산 투자할 수 있습니다.
6. TIGER 나스닥100 : 미국 나스닥 주요 100개 기업에 분산 투자할 수 있는 ETF로 대표적인 미국 ETF입니다.

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결론

주식 하락장은 투자자들에게 도전적인 시기이지만, 올바른 대응 전략을 통해 손실을 최소화하고 장기적인 수익을 추구할 수 있습니다. 현금 비중을 높이고, 장기적인 관점을 유지하며, 분할 매수와 분할 매도 전략을 사용하고, 시장의 흐름을 파악하며, 리스크 관리에 집중하는 것이 중요합니다. 이러한 전략들을 통해 하락장에서도 성공적인 투자를 이어갈 수 있습니다.

투자에는 항상 리스크가 따르기 때문에, 철저한 분석과 계획을 바탕으로 신중하게 투자 결정을 내리는 것이 중요합니다. 하락장에서의 경험과 교훈을 바탕으로 더 나은 투자자가 되길 바랍니다.

 

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